本站訊? ?為促進2021年一季度旺季各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營，工商銀行贛州分行樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)至上”的經(jīng)營理念，增強制度、流程、系統(tǒng)多維管控，嚴密內(nèi)控組織，提升管理水平。

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分解落實主體責(zé)任。該行組織簽訂案防責(zé)任狀，落實案防責(zé)任，一級抓一級，逐級落實上級行案防要求，促進案防各項職責(zé)扎實深入地貫徹到日常工作中。落實案防形勢分析會制度，按照案防分析會的程序、步驟和要求，組織開好案防分析會。組織各部門、支行落實《案防責(zé)任制實施細則》，嚴格執(zhí)行案防制度。落實《案件風(fēng)險排查管理辦法》，加大對關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵人員和關(guān)鍵業(yè)務(wù)的排查力度，強化案件風(fēng)險排查機制。

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治理重點領(lǐng)域風(fēng)險。該行按照《“重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險治理手冊》要求，開展“重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險治理。采取具體治理措施，實現(xiàn)制度健全、流程改進、系統(tǒng)優(yōu)化、機制完善的閉環(huán)治理。堅持“持續(xù)治理”、“專項檢查”雙輪驅(qū)動，有重點、分層次，立體多維地開展治理工作。揭示關(guān)鍵風(fēng)險點防控是否存在缺陷，提出完善措施。

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加強客戶信息維護。該行強化支行反洗錢履職能力建設(shè)。督促轄內(nèi)支行崗位人員有效履行客戶身份識別、可疑交易報告等各項反洗錢工作職責(zé)，按時回復(fù)內(nèi)部協(xié)查和風(fēng)險提示。開展好對公、個人客戶信息和非自然人客戶信息的維護工作，提升錄入達標率。準確劃分和動態(tài)調(diào)整反洗錢客戶風(fēng)險等級，落實高風(fēng)險客戶盡職調(diào)查要求。抓實監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改，加強反洗錢突發(fā)事件的預(yù)判、報告與應(yīng)急處理能力，嚴格落實反洗錢重大事項報告的要求。

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規(guī)范業(yè)務(wù)運營操作。該行結(jié)合當(dāng)前風(fēng)險形勢和“重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險治理要求，加大對轄內(nèi)支行“重點關(guān)注”類涉及理財銷售、賬務(wù)核算合規(guī)性、核算要素實物管理、賬戶（網(wǎng)銀）開立與變更、員工異常資金交易、非法集資、高風(fēng)險民間借貸等業(yè)務(wù)風(fēng)險的核查監(jiān)督力度。開展集中運營風(fēng)險整治專項治理活動，實施《業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件及核查考核辦法》，對運營風(fēng)險事件進行考核與獎懲，建立業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作質(zhì)量的考核評價機制。

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培育合規(guī)引導(dǎo)文化。該行緊扣理念宣導(dǎo)落地、制度執(zhí)行落地、重點治理落地機制建設(shè)落地，多種形式豐富多采開展好內(nèi)控合規(guī)各項教育活動。加強對柜員、客戶經(jīng)理、網(wǎng)點負責(zé)人等案件易發(fā)崗位工作人員的法制教育，強化員工對本崗位、本專業(yè)崗位風(fēng)險點的了解和防控措施的學(xué)習(xí)，使“規(guī)矩觀念、紅線意識”深入人心并變成自覺行為。