本站訊? 為堅(jiān)決守住不發(fā)生各類案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件的底線，工商銀行贛州分行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行、預(yù)防為主”的案防工作方針，針對(duì)不同時(shí)期的案防形勢(shì)和特點(diǎn)，精心組織多維推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，2020年全轄實(shí)現(xiàn)“三無”案防工作目標(biāo)。

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落實(shí)責(zé)任。開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查是保持案件防控高壓態(tài)勢(shì)的一項(xiàng)重要舉措。該行高度重視，成立由行長任組長、紀(jì)委書記任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員的案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組。各支行和機(jī)關(guān)各部門主要負(fù)責(zé)人為案防工作第一責(zé)任人。落實(shí)《中國工商銀行案防工作規(guī)定》、《中國工商銀行案件防范工作責(zé)任制管理辦法》，制訂并下發(fā)《案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案》，做到責(zé)任明確、分工合理、內(nèi)容明晰，確保了案防目標(biāo)、排查內(nèi)容分解細(xì)化、排查責(zé)任落實(shí)到位。組織各支行、機(jī)關(guān)各部室加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)和各專業(yè)業(yè)務(wù)管理，深入排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)管控能力，防范內(nèi)外部金融風(fēng)險(xiǎn)傳染和輸入。

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發(fā)揮導(dǎo)向。該行按照《案件防范分析會(huì)指引》和《中國工商銀行分支機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)分析會(huì)議規(guī)程》要求，堅(jiān)持定期召開案防分析會(huì)議制度，做到市分行和機(jī)關(guān)部室每季、各支行每兩月召開一次案防分析會(huì)，發(fā)揮案防分析會(huì)診斷問題、分析原因、制定措施、落實(shí)整改、指導(dǎo)案防的作用。為提高案防會(huì)議效率，會(huì)前認(rèn)真準(zhǔn)備，預(yù)發(fā)會(huì)議通知，結(jié)合當(dāng)前內(nèi)外部環(huán)境及國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的案發(fā)苗頭與趨勢(shì)、本行檢查發(fā)現(xiàn)的問題等確定會(huì)議主題。會(huì)上剖析問題原因，針對(duì)存在問題提出下一步的整改措施和完善案防管理辦法，會(huì)后形成案防會(huì)議紀(jì)要。促使各行、各部案防工作有組織、有計(jì)劃、有步驟地縱深推進(jìn)。

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排查風(fēng)險(xiǎn)。該行認(rèn)真落實(shí)《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》，建立制度化、常態(tài)化、規(guī)范化的案件風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。各專業(yè)部門按照任務(wù)分工和要求，負(fù)責(zé)專業(yè)條線排查工作，分口把關(guān)，安排專人結(jié)合本專業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管要求，按照“以人找事”和“以事找人”兩個(gè)緯度，確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)和內(nèi)容。排查范圍覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)，加大存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，加大對(duì)可疑交易和重點(diǎn)客戶、大額資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格落實(shí)大額賬戶定期對(duì)賬制度，防范存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，針對(duì)相關(guān)領(lǐng)域主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式，進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理，對(duì)關(guān)鍵控制是否具有實(shí)效進(jìn)行確認(rèn)，遏制各類風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

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管理員工。該行把加強(qiáng)員工異常行為管理作為防案降險(xiǎn)的關(guān)鍵之一。一方面，落實(shí)案防承諾制度，組織全行員工簽訂案防責(zé)任狀。另一方面，堅(jiān)持員工異常行為排查常抓不懈，實(shí)行由各級(jí)管理人員與案件防范、員工行為排查和經(jīng)營績效“三掛鉤”，逐級(jí)落實(shí)員工異常行為排查責(zé)任制，按照“分級(jí)負(fù)責(zé)、認(rèn)真排查、覆蓋全轄、不留隱患”的原則，持續(xù)抓好員工異常行為排查，確保排查不流于形式、不走過場(chǎng)。從在職員工到內(nèi)退人員，從八小時(shí)內(nèi)到八小時(shí)外，從員工本人到員工家屬等進(jìn)行分析。從關(guān)鍵崗位定期輪換、強(qiáng)制休假以及個(gè)人賬戶、個(gè)人是否炒貴金屬、炒股等進(jìn)行排查，對(duì)員工是否參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、長期離崗或頻繁請(qǐng)假等異常行為等方面情況進(jìn)行排查。將嚴(yán)禁違法違紀(jì)的“制度紅線”傳導(dǎo)到每一名員工。

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抓好教育。該行按照“預(yù)防為主，教育為先”的工作方針，開展案防教育活動(dòng)，促使全員強(qiáng)化內(nèi)控案防意識(shí)。開展員工行為規(guī)范和制度規(guī)范教育，分批次組織員工到愛國主義教育基地、警示教育基地、革命傳統(tǒng)教育基地接受教育。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、柜面員工和新入行等員工案防教育，引導(dǎo)樹立正確的價(jià)值觀、風(fēng)險(xiǎn)觀與效益觀。堅(jiān)持“三個(gè)從嚴(yán)”，使黨紀(jì)國法行規(guī)成為干部員工不敢逾越、不能逾越、不想逾越的“高壓線”。嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”、“雙線追責(zé)”制度，從嚴(yán)對(duì)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)追責(zé)，從嚴(yán)追究檢查人員的失察之責(zé)，從嚴(yán)追究管理人員的失職之責(zé)。