工行贛州分行推進(jìn)防范打擊“兩非一詐”工作杜絕案件發(fā)生
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易明 發(fā)布時間：2021年03月17日
? ? 本站訊? 今年以來，工商銀行江西贛州分行圍繞“緊盯問題、聚焦風(fēng)險(xiǎn)、著力治理、防范風(fēng)險(xiǎn)”這根主線，深化防范和打擊“兩非一詐” 工作。 防止“兩非一詐”相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞、滲透，杜絕發(fā)生各類重大事件。?
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? ? 嚴(yán)防案件風(fēng)險(xiǎn)。該行按照案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法要求,組織各專業(yè)部門按照任務(wù)分工，分口把關(guān)，安排專人結(jié)合本專業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、案防形勢和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，負(fù)責(zé)本專業(yè)條線排查工作，并按照“以人找事”和“以事找人”兩個緯度，確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)和內(nèi)容。排查范圍覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和員工異常行為。確保排查效果。堅(jiān)持“三個從嚴(yán)”，構(gòu)建案防長效機(jī)制。?
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? ? 強(qiáng)化流程管理。加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)流程控制，嚴(yán)格落實(shí)現(xiàn)金收付、資金匯劃、賬戶資料變更、密碼掛失與重置以及網(wǎng)上銀行開通等柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、控制和監(jiān)督制度；柜面辦理大額資金匯劃堅(jiān)持前后臺分離、崗位制約原則，實(shí)行遠(yuǎn)程復(fù)核（授權(quán)）；對資金匯劃異常的賬戶，監(jiān)測異常交易及時進(jìn)行預(yù)警；堅(jiān)持對賬與業(yè)務(wù)辦理在人員、崗位、職責(zé)嚴(yán)格分離原則；加強(qiáng)印章憑證管理，確保保管、審批、使用的分離和有效監(jiān)督制約。?
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? ? 及時監(jiān)測預(yù)警。該行一是按照非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理辦法，專業(yè)條線部門職對照相關(guān)條款內(nèi)容，落實(shí)排查監(jiān)測預(yù)警主體責(zé)任。二是組織每季度開展監(jiān)測涉嫌非法集資線索及預(yù)警，加強(qiáng)對公賬戶監(jiān)測預(yù)警、個人賬戶非法集資監(jiān)測、預(yù)警、排查工作。三是開展員工行為類核查，對涉及“個人客戶經(jīng)理單日接收異常資金監(jiān)測”、“個人客戶經(jīng)理多日接收異常資金監(jiān)測”、“行內(nèi)柜員接受異常匯款監(jiān)測”等員工行為類模型進(jìn)行核查，綜合運(yùn)用調(diào)單、調(diào)賬、調(diào)像等手段進(jìn)行非現(xiàn)場核查。?
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? ? 密切外部監(jiān)督。在日常工作中積極會同公安、工商、市場監(jiān)管等相關(guān)部門，突出重點(diǎn)、嚴(yán)厲打擊防范社會危害性大、涉黑涉惡的非法放貸活動，深入排查相關(guān)問題，及時接收、核查和處理舉報(bào)線索，對于核查發(fā)現(xiàn)的非法放貸線索，依據(jù)工作機(jī)制和原則，依法處理或移送相關(guān)部門，涉嫌刑事犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。?
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? ? 擴(kuò)大公眾宣傳。結(jié)合當(dāng)前非法集資和非法放貸的主要表現(xiàn)形式，組織開展“3.15”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳活動、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“金融知識普及月 金融知識進(jìn)萬家”等系列宣傳教育活動，向公眾宣傳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站、客服電話等正規(guī)金融服務(wù)渠道，告知群眾查詢、購買正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品的途徑和方法，幫助公眾樹立正確理財(cái)觀念；向公眾宣傳國家金融法律法規(guī)，提高公眾對“現(xiàn)金貸”、“套路貸”等非法活動的識別能力，增強(qiáng)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識。?
