工行贛州分行扎實(shí)做好打擊非法集資防范金融詐騙工作
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時間：2021年03月30日
? ? 本站訊? 為有效杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)事件，提高員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，工商銀行贛州分行對標(biāo)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作的通知>的通知》要求，扎實(shí)做好防范和打擊非法集資、非法放貸和金融詐騙工作。?
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? ? 多維系統(tǒng)監(jiān)測。該行運(yùn)行管理部門運(yùn)用業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，內(nèi)控合規(guī)部門運(yùn)用反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)測分析系統(tǒng)，銀行卡中心運(yùn)用信用卡風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會計(jì)部運(yùn)用企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫等信息技術(shù)平臺等，履行各專業(yè)摸排監(jiān)測職責(zé)。個人金融業(yè)務(wù)部門完善并監(jiān)督《個人客戶經(jīng)理營銷行為禁止性規(guī)定》執(zhí)行，做好個人客戶經(jīng)理防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)的警示教育。信貸與投資管理部指導(dǎo)信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和貸后管理，防范信貸客戶涉入非法集資，危及我行債權(quán)安全。?
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? ? 防范金融詐騙。該行要求員工嚴(yán)格遵守內(nèi)控制度，對信貸、票據(jù)業(yè)務(wù)以及零售柜面業(yè)務(wù)注重從源頭識別和全流程管理，嚴(yán)格審查業(yè)務(wù)真實(shí)性，及時堵截虛假申請、欺詐作案。不斷加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)員工行為管控，嚴(yán)防員工內(nèi)外勾結(jié)騙取信貸、保險(xiǎn)資金。結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，切實(shí)做好整改和內(nèi)部問責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。如發(fā)現(xiàn)不法分子詐騙犯罪行為，在第一時間內(nèi)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)做好調(diào)查取證工作，協(xié)助做好輿情控制，維護(hù)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序。?
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? ? 加強(qiáng)員工教育。該行結(jié)合“制度治理年”等內(nèi)控案防主題教育活動，組織員工學(xué)習(xí)總行“珍惜職業(yè)生涯、遠(yuǎn)離非法平臺投資”短視頻培訓(xùn)課件，使員工更加深刻地認(rèn)識防范和打擊非法集資、非法放貸和金融詐騙工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；通過定期開展合規(guī)學(xué)習(xí)與討論、合規(guī)經(jīng)理宣講、典型風(fēng)險(xiǎn)事件和案例的通報(bào)，多種形式強(qiáng)化合規(guī)理念的傳導(dǎo)和警示教育活動，積極倡導(dǎo)和營造“合規(guī)為本，全員有責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)可控，穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化氛圍，不斷提升員工合規(guī)意識。?
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? ? 金融普法社區(qū)。近幾年，非法集資和電信網(wǎng)絡(luò)新型金融詐騙成為金融界的焦點(diǎn)話題，不法分子緊跟社會熱點(diǎn)，制定行騙方案，犯罪形式多樣，防不勝防。為開展針對宣傳，該行堅(jiān)持“貼近公眾、形式多樣、注重實(shí)效”的原則，深入社區(qū)開展“金融服務(wù)進(jìn)社區(qū)”活動，向公眾提示非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害，通過面對面宣講、發(fā)放宣傳折頁等方式為社區(qū)居民講解違法犯罪新變化、新特點(diǎn)、新動向以及作案手段、常用話術(shù)等，并結(jié)合典型案例，寓理于事，提醒群眾注意保護(hù)個人信息，不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬，不給犯罪分子留有可乘之機(jī)，有效幫助公眾提高安全防范意識，增強(qiáng)公眾自我保護(hù)能力。
