工行贛州分行聚焦重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)夯實(shí)案防基礎(chǔ)
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2021年04月02日
? ? 本站訊? 今年以來，工商銀行贛州分行突出重點(diǎn)領(lǐng)域案防管理，著力強(qiáng)化機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、制度、人員多維防控聯(lián)動(dòng)，保持案防高壓態(tài)勢(shì)。?
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? ? 加強(qiáng)重點(diǎn)目標(biāo)落地。該行按照《案件防范工作責(zé)任制管理辦法》和《案件防范工作責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的責(zé)任內(nèi)容，組織簽訂管理人員案防責(zé)任狀，明確案防責(zé)任主要目標(biāo)：一是本級(jí)行黨支部及其黨支部成員和副行級(jí)管理人員中不發(fā)生因違反案防責(zé)任制等有關(guān)制度規(guī)定，受到黨紀(jì)、政紀(jì)處分或法紀(jì)處理。二是本級(jí)行及所轄行無經(jīng)濟(jì)案件、無治安刑事案件，無嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題、無重大風(fēng)險(xiǎn)事件等。?
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? ? 加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查。該行一是檢查信貸業(yè)務(wù)“假主體、假交易、假流水、假抵押、假關(guān)聯(lián)、假擔(dān)保、假用途、假調(diào)查、假按揭”風(fēng)險(xiǎn)，防范涉貸違規(guī)擔(dān)保、違法放貸、失職行為；二是檢查信用卡業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別、授信審批、“親訪親簽”執(zhí)行不到位，對(duì)合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)審查、保證金及抵押落實(shí)不到位，虛假身份騙領(lǐng)信用卡及其惡意透支，假抵押，信用卡分期惡意透支形成信用卡詐騙風(fēng)險(xiǎn)；三是檢查核算業(yè)務(wù)開戶盡職調(diào)查，賬戶管理，電子銀行業(yè)務(wù)審核，銀企對(duì)賬，U盾管理，現(xiàn)場(chǎng)審核等環(huán)節(jié)失控風(fēng)險(xiǎn)，以及關(guān)鍵崗位不相容原則被突破、雙人控制失效，查庫(kù)不落實(shí)、不徹底關(guān)鍵環(huán)節(jié)；四是檢查同業(yè)業(yè)務(wù)有無簽訂“抽屜協(xié)議”、“陰陽合同”,同業(yè)理財(cái)銷售欺詐風(fēng)險(xiǎn),同業(yè)理財(cái)違規(guī)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)等。?
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? ? 加強(qiáng)重點(diǎn)人員管理。該行關(guān)注重點(diǎn)人員監(jiān)督管理和異常行為排查：一是關(guān)鍵崗位且超期未輪崗人員、長(zhǎng)期未休假人員，客戶經(jīng)理、柜員、現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)中心人員；二是在編且長(zhǎng)期不在崗員工；三是行為異常的員工，涉嫌充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)、信用卡違規(guī)套現(xiàn)和惡意透支，涉訴被告、被執(zhí)行人，涉及財(cái)產(chǎn)權(quán)益被客戶投訴的員工；四是合作機(jī)構(gòu)中未按照合作協(xié)議規(guī)定、違規(guī)從事本行重要工作的人員。?
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? ? 加強(qiáng)重點(diǎn)問題整改。該行一是高效務(wù)實(shí)開展案件調(diào)查。建立重大案件專項(xiàng)調(diào)查機(jī)制，查清暴露問題、案防工作漏洞，推動(dòng)業(yè)務(wù)部門做好整改和風(fēng)險(xiǎn)提示；二是從嚴(yán)精準(zhǔn)進(jìn)行案件問責(zé)。堅(jiān)決落實(shí)有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)的管理要求，按照“問嚴(yán)、問精、問準(zhǔn)”的原則和“雙線整改、上追兩級(jí)”的監(jiān)管要求，嚴(yán)肅追究各層級(jí)相關(guān)人員的責(zé)任。對(duì)管理混亂、違規(guī)問題嚴(yán)重、頂風(fēng)違紀(jì)以及由于整改不到位發(fā)生同質(zhì)同類案件的，按照處理規(guī)定從重、從嚴(yán)頂格處理。切實(shí)發(fā)揮“處罰一個(gè)、震懾一片”的警示作用。
