工行贛州上猶支行扎實(shí)抓好反洗錢工作
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：陳鑫 發(fā)布時(shí)間：2021年06月16日
? ? ? 本站訊? ? 反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的必然需要，也是金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)支付穩(wěn)定的有力保證，為進(jìn)一步做好反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，避免因工作不到位引發(fā)的監(jiān)管處罰，工商銀行上猶支行認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)行和人民銀行的反洗錢工作要求，全面推進(jìn)全員反洗錢履職意識(shí)和能力提升，履行好反洗錢的義務(wù)和責(zé)任，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。?
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? ? ? 切實(shí)提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)對(duì)于反洗錢工作的履職意識(shí)。在嚴(yán)峻的監(jiān)管形勢(shì)面前，該行認(rèn)真貫徹執(zhí)行好“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作思路，提高政治站位，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作直接影響到全行的聲譽(yù)和全行經(jīng)營(yíng)管理成果，切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決不觸碰反洗錢合規(guī)紅線。站在維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定和社會(huì)安定的高度開展反洗錢各項(xiàng)工作，大力解決基礎(chǔ)工作中存在的各類問題，補(bǔ)短板、堵漏洞，有效提升反洗錢治理能力，防止出現(xiàn)監(jiān)管處罰。?
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? ? ? 持續(xù)做好客戶信息治理，提升宣傳力度。按照總省行要求，針對(duì)于存量賬戶中存在姓名錯(cuò)誤、性別與開戶證件不符、證件類型錯(cuò)誤、證件號(hào)碼錯(cuò)誤、客戶信息真實(shí)性核實(shí)不到位、對(duì)公客戶受益人信息不完整等問題，應(yīng)采取專項(xiàng)治理措施，進(jìn)行賬戶信息補(bǔ)錄或提醒銷戶。為此，該行通過微信、LED顯示屏、網(wǎng)點(diǎn)公告等方式，廣泛告知客戶及時(shí)前往就近工行網(wǎng)點(diǎn)完善相關(guān)信息。同時(shí)，組織員工通過臨柜宣傳、電話宣傳等方式，聯(lián)系信息錯(cuò)誤客戶，抓好信息補(bǔ)錄或銷戶工作，避免出現(xiàn)因客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量問題造成的監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)隱患。?
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? ? ? ?強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)賬戶治理，加大對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控力度。持續(xù)抓好對(duì)公新開戶盡職調(diào)查環(huán)節(jié)管理，加強(qiáng)對(duì)于客戶開戶真實(shí)性的把控、盡職調(diào)查人員反洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力、柜面操作人員合規(guī)操作的培訓(xùn)，有效防范對(duì)公結(jié)算賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)賬戶的產(chǎn)生。善用反洗錢系統(tǒng)，動(dòng)態(tài)維護(hù)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，對(duì)涉及到有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查的賬戶施行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，對(duì)增強(qiáng)型盡職調(diào)查確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶開展持續(xù)性監(jiān)控以及風(fēng)險(xiǎn)控制。對(duì)于頻繁進(jìn)出賬、無(wú)資金沉淀、小額測(cè)試、快進(jìn)快出等特征的高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，及時(shí)采取不收不付、只收不付、限制非柜面交易等措施管控，提高賬戶管理水平。?
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? ? ? ?提高責(zé)任意識(shí)，加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別。根據(jù)上級(jí)行下發(fā)的關(guān)于做好客戶身份識(shí)別、持續(xù)盡職調(diào)查、高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理等反洗錢重點(diǎn)工作履職要求和管理措施，該行在為客戶辦理電子銀行注冊(cè)、新辦銀行卡、申領(lǐng)U盾等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，通過聯(lián)網(wǎng)核查、儀器識(shí)別、信息核實(shí)、詢問溝通、客戶回訪、實(shí)地走訪等方式，主動(dòng)加強(qiáng)對(duì)于客戶身份識(shí)別工作，嚴(yán)格落實(shí)“了解你的客戶”原則，充分了解和完善客戶的個(gè)人信息的九要素、交易目的和留存必要的證明文件，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性、完整性和合規(guī)性。
