????虎年注定又是券商嚴(yán)監(jiān)管的一年。

????開(kāi)年僅半個(gè)月，東興證券、新時(shí)代證券和中天證券已接連收到共計(jì)3張罰單，其中中天證券收到2022年以來(lái)券業(yè)首張反洗錢(qián)罰單，被罰金額超百萬(wàn)。

????據(jù)證券時(shí)報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2022年以來(lái)，包括券商員工、證券公司、券商分公司、券商營(yíng)業(yè)部和券商資管子公司在內(nèi)，合計(jì)收到了45張罰單；若剔除員工個(gè)人，以證券公司、券商分公司、券商營(yíng)業(yè)部以及券商資管子公司為主體統(tǒng)計(jì)，則有15個(gè)主體被罰或被立案調(diào)查。

????證券時(shí)報(bào)記者注意到，監(jiān)管對(duì)上述問(wèn)題的處理結(jié)果多以出具警示函或責(zé)令改正為主，個(gè)別嚴(yán)重的則被處以罰款或公開(kāi)譴責(zé)等。值得一提的是，券商受處罰可能對(duì)分類(lèi)評(píng)級(jí)產(chǎn)生負(fù)面影響，而評(píng)級(jí)對(duì)券商而言影響尤其深遠(yuǎn)。

????虎年發(fā)出3張新罰單

????中天證券被罰超百萬(wàn)

????2月15日，新時(shí)代證券和東興證券分別收到江蘇證監(jiān)局、北京證監(jiān)局開(kāi)出的罰單，兩家券商均被監(jiān)管采取出具警示函的監(jiān)管措施。

????具體來(lái)看，新時(shí)代證券和東興證券違規(guī)行為分別發(fā)生在投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域、資管業(yè)務(wù)領(lǐng)域。其中，新時(shí)代證券對(duì)受托管理的連云港海州工業(yè)投資集團(tuán)有限公司“20海投01”等公司債，存在包括對(duì)發(fā)行人募集資金使用監(jiān)督不到位和對(duì)發(fā)行人信息披露督導(dǎo)不到位的問(wèn)題。東興證券則是在開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，對(duì)資管新規(guī)落實(shí)不到位，個(gè)別產(chǎn)品業(yè)績(jī)報(bào)酬提取頻率超過(guò)每6個(gè)月一次。

????此前一天的2月14日，中天證券也受到處罰。不同于其他券商，中天證券收到的是2022年券業(yè)的第一張反洗錢(qián)罰單，且處罰較重，該券商被央行沈陽(yáng)分行罰款137.1萬(wàn)元，2名相關(guān)人員對(duì)此負(fù)有責(zé)任，也被處以罰款。

????央行沈陽(yáng)分行信息顯示，中天證券的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

????近年來(lái)，隨著反洗錢(qián)力度加強(qiáng)，金融機(jī)構(gòu)有必要進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。在剛過(guò)去不久的2021年，包括中泰證券、開(kāi)源證券、安信證券、國(guó)金證券、招商證券、興業(yè)證券及中金公司等7家券商因?yàn)榉聪村X(qián)不力而被罰，其中招商證券和中金公司均被罰超百萬(wàn)元。

????15個(gè)機(jī)構(gòu)主體遭罰

????投行業(yè)務(wù)是重災(zāi)區(qū)

????根據(jù)證券時(shí)報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2022年以來(lái)，證券公司及證券從業(yè)人員合計(jì)領(lǐng)到45張罰單，涉及券商20家。剔除被處罰的證券公司員工，包括證券公司、券商分公司、券商營(yíng)業(yè)部和券商資管子公司在內(nèi)合計(jì)15個(gè)主體被罰或被立案調(diào)查。

????從公司規(guī)模來(lái)看，既有中小券商?hào)|興證券、新時(shí)代證券、中天證券、川財(cái)證券、中德證券、宏信證券、粵開(kāi)證券、信達(dá)證券，也有國(guó)泰君安、海通證券、光大證券、平安證券、安信證券等規(guī)模排名靠前的券商。

????從被處罰主體來(lái)看，除了常規(guī)證券公司，證券公司分公司、券商營(yíng)業(yè)部也是屢爆違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的地方，后者在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中時(shí)常出現(xiàn)管控不到位、違規(guī)銷(xiāo)售等行為。

????此外，浙商證券旗下浙商資管成為今年以來(lái)唯一一家收到罰單的券商資管子公司，且受罰程度較為嚴(yán)厲——被責(zé)令改正和暫停私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案6個(gè)月，并責(zé)令該公司處分相關(guān)人員。

????從違法違規(guī)行為覆蓋的業(yè)務(wù)類(lèi)型來(lái)看，投行業(yè)務(wù)則是“重災(zāi)區(qū)”。上述15個(gè)被處罰主體中，新時(shí)代證券、安信證券、國(guó)泰君安等均因?yàn)橥缎袠I(yè)務(wù)違規(guī)被處罰；更甚者是中德證券，該公司因牽涉樂(lè)視網(wǎng)保薦業(yè)務(wù)違法違規(guī)而被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，目前尚在調(diào)查階段。

????另外，1月19日，浙江證監(jiān)局針對(duì)安信證券及相關(guān)責(zé)任人開(kāi)出了8張投行罰單。安信證券被處罰原因是，在開(kāi)展浙江亞太藥業(yè)2015年重大資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)項(xiàng)目、2019年公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券項(xiàng)目中未勤勉盡責(zé)，未按規(guī)定履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，內(nèi)部質(zhì)量控制不完善。

????此前，安信證券在回應(yīng)證券時(shí)報(bào)記者時(shí)表示，該公司將引以為戒，按要求認(rèn)真落實(shí)整改，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，不斷完善公司內(nèi)部控制機(jī)制，更主動(dòng)、更盡責(zé)地扮演好資本市場(chǎng)“看門(mén)人”角色，與監(jiān)管部門(mén)、交易所同向發(fā)力，持續(xù)提高內(nèi)部治理水平。

????處罰所致負(fù)面影響多

????分類(lèi)評(píng)級(jí)首當(dāng)其沖

????券商遭到處罰不是新鮮事，關(guān)鍵是處罰會(huì)對(duì)券商帶來(lái)多大影響？業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，罰單所造成的負(fù)面影響主要體現(xiàn)在券商分類(lèi)評(píng)級(jí)的扣減分上，分類(lèi)評(píng)級(jí)若受影響，券商展業(yè)、融資、投?；鹄U納等都會(huì)受影響。

????從2022年以來(lái)的處罰結(jié)果來(lái)看，證券公司被出具警示函或責(zé)令改正的較多，海通證券則一度被通報(bào)批評(píng)和公開(kāi)譴責(zé)。

????2020年證監(jiān)會(huì)新修訂的證券公司分類(lèi)評(píng)級(jí)監(jiān)管規(guī)定，評(píng)價(jià)期內(nèi)證券公司因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，給予相應(yīng)扣分：公司被采取責(zé)令改正措施的，每次扣1分；公司被采取出具警示函的，每次扣0.5分；公司被采取公開(kāi)譴責(zé)等情形的，每次扣2.5分等。

????根據(jù)規(guī)定，監(jiān)管對(duì)不同類(lèi)別券商規(guī)定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率等方面區(qū)別對(duì)待。

????此外，券商分類(lèi)結(jié)果還將作為券商申請(qǐng)?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類(lèi)、發(fā)行上市、各類(lèi)融資等事項(xiàng)的審慎性條件，也將作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)范圍和推廣順序的依據(jù)，還將據(jù)此確定不同級(jí)別的券商繳納證券投資者保護(hù)基金的具體比例。