“真是太謝謝你們的提醒了，差點我就把所有養(yǎng)老錢都投進去了，萬一發(fā)生提不了現(xiàn)的情況，想想都覺得后怕！”陳某激動的說道！近日，上猶農(nóng)商銀行成功勸阻了一起“資金盤”投資詐騙。

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案件經(jīng)過

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客戶陳某來到上猶農(nóng)商銀行城區(qū)支行，詢問網(wǎng)點工作人員如何才能查到手機銀行跨行轉(zhuǎn)賬是否成功到賬的問題，客戶說急著充值，并連忙把手機上保存的手機銀行跨行轉(zhuǎn)賬回單遞給經(jīng)辦柜員，經(jīng)辦柜員看到回單顯示的是轉(zhuǎn)給農(nóng)業(yè)銀行，且對方戶名比較長且復(fù)雜，為個人賬戶名，聯(lián)系到客戶前面提到的“充值”關(guān)鍵字，出于反詐、防詐的敏感性，經(jīng)辦柜員覺得該交易比較可疑，因而詳細詢問了客戶轉(zhuǎn)賬緣由，客戶猶豫再三告訴柜員，稱是注冊了一個名叫“東方*皇”的APP平臺，進行有關(guān)海運航線的投資，此次轉(zhuǎn)賬是轉(zhuǎn)給該平臺客服人員，由客服幫忙代充值，然后進行投資?？蛻舯硎驹撈脚_投資日收益很高，而且提現(xiàn)很方便，還是通過一個微信群里的朋友介紹他注冊的，于是他利用自己的養(yǎng)老錢進行了投資，并且已成功提現(xiàn)好幾回本息了。

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憑借多年的工作經(jīng)驗與扎實的防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙知識，經(jīng)辦柜員當(dāng)即判斷客戶可能正在遭遇“殺豬盤”式的投資詐騙。于是耐心的給客戶講解了當(dāng)前典型詐騙案例、當(dāng)事人受損情況以及常見電詐套路等，并勸阻客戶停止充值，盡快把所有資金全部提現(xiàn)出來，以防突然提不了現(xiàn)，遭受更大損失。

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經(jīng)過工作人員的耐心講解與勸阻，客戶終于意識到該投資的風(fēng)險點與可疑點，當(dāng)即表示等這兩天把資金全部提現(xiàn)出來就卸載掉該APP。經(jīng)回訪客戶，目前該客戶資金已全部提現(xiàn)，并已卸載APP，表示不會再進行此類投資了。

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加強培訓(xùn)與宣傳

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近年來，上猶農(nóng)商銀行高度重視反電詐工作，多次組織員工進行反電詐培訓(xùn)，不斷提高柜面反詐能力和水平，持續(xù)優(yōu)化賬戶服務(wù)，同時常態(tài)化開展反電詐宣傳，牢牢守護人民群眾“錢袋子”。

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溫馨提示

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資金盤”詐騙是詐騙團伙通過巧立名目，炮制出各種“高回報”的投資項目，營造“高收益”假象的詐騙，目的是為了吸引更多的人參與進來，但所謂“高回報”根本不是投資項目的盈利，而是用新投資者的錢支付給前面的老投資者，一旦后面沒有新人把錢投入進來，沒有新的資金維持資金盤運轉(zhuǎn)，項目開始走向崩盤，詐騙團伙就會編造各種理由讓投資者提現(xiàn)失敗，例如系統(tǒng)維護、“受到微信打擊”等，或者干脆直接人間蒸發(fā)。

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如何預(yù)防資金盤詐騙？

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1、不要有貪便宜的心理，投資有風(fēng)險，天上不會掉餡餅，不要輕易相信高額返利項目；

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2、保持理性，避免盲目跟風(fēng)投資，維護資金安全；

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3、避免頭腦發(fā)熱，先征求親友意見，不要有僥幸心理，不要被高利誘惑盲目投資；

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4、學(xué)習(xí)反欺詐知識，提高識騙防騙能力。