本站訊? 近日，上猶農(nóng)商銀行成功勸阻一起出借銀行卡給他人用于取現(xiàn)事件。

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事件經(jīng)過

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近日，雙溪支行工作人員發(fā)現(xiàn)，附近某理發(fā)店商戶頻繁來到柜臺辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，單筆金額為上千元，結(jié)合客戶理發(fā)店經(jīng)營背景以及街上客流量分析，客戶頻繁取現(xiàn)交易與客戶經(jīng)營背景不符，交易存在可疑，于是進一步查看客戶交易流水，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶發(fā)生頻繁微信提現(xiàn)，后隨即進行柜臺支取。憑借扎實的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙業(yè)務(wù)知識，經(jīng)辦柜員當(dāng)即判斷客戶可能正在出借賬戶給他人過渡資金。于是當(dāng)場向客戶進一步了解交易用途，客戶支支吾吾說不清，工作人員耐心解釋并向客戶講解了當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢與出租、出借、出售賬戶將可能承擔(dān)的法律后果，客戶才終于說道原來是幫一個來到店里理發(fā)的客戶A取現(xiàn)金?？蛻鬉稱自己的卡限額無法取現(xiàn)，所以轉(zhuǎn)賬至客戶微信提現(xiàn)出來幫忙取現(xiàn)?？蛻魧⑽⑿呸D(zhuǎn)賬截圖遞給工作人員看，工作人員發(fā)現(xiàn)客戶A共微信轉(zhuǎn)賬了8筆，金額共3.21萬元給客戶，客戶隨即進行了提現(xiàn)并到柜面支取現(xiàn)金給客戶A。

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經(jīng)過工作人員對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例的介紹與防范詐騙知識的講解，客戶才明白原來幫別人取一下現(xiàn)金也屬于出借賬戶幫他人過渡資金的行為，客戶當(dāng)即表示自己不再出借賬戶給他人使用，并且十分感激工作人員給他普及了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以及法律知識，防止了他上當(dāng)受騙、觸犯法律的潛在風(fēng)險。

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強化宣傳與培訓(xùn)

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今年以來，為進一步增強人民群眾防詐反詐意識，助力營造和諧穩(wěn)定的金融法治環(huán)境，不斷提高柜面工作人員反詐能力和水平。我行多措并舉開展了廳堂宣傳、集中宣傳、網(wǎng)格化走訪宣傳、整村推進宣傳等多種形式的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，并通過例會等加強對員工防詐、識詐知識培訓(xùn)。

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溫馨提示

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請勿出租、出借或出售您的銀行賬戶，《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》中明確指出，凡是經(jīng)公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行卡或企業(yè)賬戶的個人，除承擔(dān)法律責(zé)任外，還需對相關(guān)個人實施暫停5年內(nèi)所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并停止開立新賬戶的懲戒措施。