本站訊? ?為有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)控合規(guī)管理水平，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控和反洗錢管理工作。近日，農(nóng)發(fā)行瑞金市支行組織員工積極參加上級(jí)行舉辦的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)暨反洗錢培訓(xùn)班，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)聆聽(tīng)培訓(xùn)老師貼近實(shí)際的講授，幫助大家提升了法律知識(shí)水平，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，不斷織密風(fēng)險(xiǎn)“防控網(wǎng)”。

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此次培訓(xùn)重點(diǎn)從“兩基”建設(shè)、“靶點(diǎn)”整固措施、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、客戶信用評(píng)級(jí)等多個(gè)方面進(jìn)行深入講解，結(jié)合實(shí)際案例，生動(dòng)形象地向參訓(xùn)人員展示了各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的影響，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和處置的重要性，并基于業(yè)務(wù)實(shí)際，提供了如何有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)的管控措施和應(yīng)對(duì)策略，對(duì)做好前瞻性風(fēng)險(xiǎn)管理工作，切實(shí)提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防控水平有著重要的推動(dòng)作用。同時(shí)，培訓(xùn)班還通報(bào)了近些年來(lái)反洗錢典型案例，詳細(xì)分析了反洗錢工作目前的嚴(yán)峻形勢(shì)及金融制裁等前沿形勢(shì)，培訓(xùn)老師結(jié)合具體典型案例從客戶盡職調(diào)查、受益所有人識(shí)別、地下錢莊類洗錢風(fēng)險(xiǎn)、電信詐騙類洗錢風(fēng)險(xiǎn)等方面向大家普及了常見(jiàn)的洗錢違法行為、可疑特征和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別點(diǎn)，幫助大家提升了履職能力和專業(yè)技能，加強(qiáng)了員工對(duì)洗錢犯罪的防范意識(shí)和甄別能力，切實(shí)筑牢反洗錢“第一道防線”。此外，培訓(xùn)班還特別邀請(qǐng)了律師事務(wù)所專家就“民法典對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響”進(jìn)行專題授課，圍繞貸前調(diào)查評(píng)估、貸中合同管理、貸后跟蹤與救濟(jì)等方面，涵蓋個(gè)人信息保護(hù)、居住權(quán)對(duì)抵押權(quán)的影響、抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)的清償順序、擔(dān)保新規(guī)變化等內(nèi)容，培訓(xùn)老師結(jié)合多年的法務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，綜合運(yùn)用條文釋義、案例分析等形式深入淺出分析了如何有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)，并提出了切實(shí)可行的應(yīng)對(duì)策略。

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此次培訓(xùn)課程內(nèi)容詳實(shí)豐富，切合工作實(shí)際，既有政策理論解讀、又有業(yè)務(wù)工作指導(dǎo)，對(duì)提高全員的綜合履職能力，提升內(nèi)控合規(guī)工作質(zhì)效具有積極促進(jìn)作用。大家紛紛表示，通過(guò)此次培訓(xùn)，受益匪淺、收獲頗豐，加深了對(duì)當(dāng)前各項(xiàng)工作的思考和認(rèn)識(shí)，今后將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)控合規(guī)方面的學(xué)習(xí)，牢牢繃緊風(fēng)險(xiǎn)防范“安全弦”，不斷提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，著力夯實(shí)合規(guī)管理根基，為全行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展添磚加瓦。