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筑牢銀行最后一道防線
——做好贛州銀行宜春分行稽核工作的體會與思考

來源:贛州金融網(wǎng)    作者:熊小紅    發(fā)布時間:2012年07月09日

    贛州銀行宜春分行稽核部從2011年6月份的雛形初具,到同年10月份的正式成立,至今已有大半年的時間。回顧這段時間的工作,稽核工作得到了全行上下的充分理解和大力支持,稽核部門與全行其它部門之間精誠協(xié)作,共同提高,這讓筆者作為一名稽核工作者倍感欣慰,深受鼓舞。同時,也對做好稽核工作有了一些個人的體會和淺見。
 
    NO.1 領(lǐng)導(dǎo)重視增信心

    有效的內(nèi)控制度是銀行安全高效運營的基礎(chǔ),而稽核則是確保各項內(nèi)控制度得到貫徹執(zhí)行的重要手段之一。贛州銀行宜春分行稽核部自成立以來,分行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視稽核工作。

    一是行領(lǐng)導(dǎo)班子運籌成立稽核部。從組織領(lǐng)導(dǎo),到建章立制,到業(yè)務(wù)指導(dǎo),到人員配備和培訓(xùn),到確保稽核工作獨立性和權(quán)威性,為有效開展稽核工作奠定了堅實的組織、制度和人員保障。二是行領(lǐng)導(dǎo)親力親為。在年度稽核工作計劃和每一項稽核檢查中,行領(lǐng)導(dǎo)都堅持深入稽核工作一線,提思路,提要求,親自組織部署,經(jīng)常到檢查現(xiàn)場進行指導(dǎo),參加與被稽核單位意見交流,關(guān)注稽核檢查工作進展,組織落實稽核整改方案,協(xié)調(diào)督促整改措施和結(jié)果。行領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的高度重視,讓工作人員對做好稽核工作信心大增。各部門和下屬支行也普遍提升了對稽核檢查的認知程度,能夠認真對待并積極配合,對稽核提出的問題能夠及時整改落實到位,對稽核部的工作表現(xiàn)出了很大的支持和理解,并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

    NO.2 工作踏實提效率

    2011年,贛州銀行宜春分行稽核部全體工作人員緊緊圍繞工作中心,嚴格按總行及分行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強內(nèi)控、嚴防風(fēng)險的指示精神開展工作,以防范風(fēng)險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點,踏實穩(wěn)步地開展稽核檢查工作,取得了很好的效果。

    年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查15項,其中常規(guī)稽核8項,專項稽核7項;配合分行綜合管理部稽核檢查2項;協(xié)助總行稽核部各項稽核檢查8項;配合市銀行業(yè)協(xié)會及人行宜春中支檢查各1項;參加總行對轄屬分支行各項稽核檢查3次(累計4周);其他如非法集資風(fēng)險排查1次等。稽核檢查累計發(fā)現(xiàn)問題近100個,針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議12條。

    NO.3 勤學(xué)業(yè)務(wù)助提升

    稽核工作涉及銀行經(jīng)營管理的方方面面,經(jīng)常是任務(wù)多、時間短、人員少,這就要求稽核人員不僅要有高度的工作責(zé)任心和職業(yè)敏銳度,更要有很高的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,因此加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)必不可少。

    每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)和相關(guān)會議召開,稽核部門就組織學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會,以提高稽核工作的實效,結(jié)合各項業(yè)務(wù)需要和實際情況,對重點內(nèi)容和薄弱環(huán)節(jié)進行認真學(xué)習(xí)和討論,講解相關(guān)業(yè)務(wù)知識點和檢查方法。2011年稽核部成立以來,共召開部門會議12次,對相關(guān)文件和會議精神進行傳達;共組織學(xué)習(xí)23次,內(nèi)容涵蓋了總分行各項規(guī)章制度、各項業(yè)務(wù)操作細則、稽核檢查要點、反洗錢工作要求和稽核重點等。通過學(xué)習(xí),稽核工作人員的整體水平有了很大的提升,從而進一步提高了稽核工作的質(zhì)量和效率。

    NO.4 加強交流促進步

   
贛州銀行宜春分行成立才兩年時間,稽核部成立還不到半年,很多業(yè)務(wù)還在不斷摸索、學(xué)習(xí)和改進中,因而更需要加強跟總行及兄弟行的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和經(jīng)驗交流。

    今年以來,該行稽核部門委派員工先后3次累計歷時長達4周,參加總行組織的轄內(nèi)分支行各項業(yè)務(wù)的項目稽核現(xiàn)場檢查,一是向總行專業(yè)人士學(xué)習(xí)先進經(jīng)驗,二是現(xiàn)場借鑒其他分支行好的做法。在平時的工作中,還多次打電話向兄弟行如新余、萍鄉(xiāng)、吉安、廈門等分行請教和咨詢,對本部門工作幫助很大,進一步提高了稽核工作水平和效率。

    NO.5 抓住重點探新路
    
    一是抓各個時期重點工作。在做好規(guī)范管理、日常業(yè)務(wù)監(jiān)管等稽核檢查工作的同時,組織精干力量完成總行和各級監(jiān)管部門下達的重點工作任務(wù)。2011年,根據(jù)贛州銀監(jiān)分局有關(guān)文件要求及“三辦法一指引”貸款新規(guī)的文件精神,以信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險環(huán)節(jié)作為切入點,對轄內(nèi)支行貫徹落實情況進行專項稽核,對內(nèi)控進行綜合評價。同時,按時按要求完成總行布置的離任稽核任務(wù)。

    二是將日?;斯ぷ髯鰧嵶黾?。在日常稽核檢查工作中,一方面,根據(jù)總行年度稽核工作部署,緊密結(jié)合分行的實際情況,周密制定稽核工作實施方案,并于每次進入現(xiàn)場之前,緊緊抓住風(fēng)險點,有計劃制定稽核方案,擬定稽核資料調(diào)閱清單,盡可能地使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,避免留有死角。另一方面,針對稽核報告中檢查出的問題逐一提出整改要求,并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,使各部門及轄屬支行能夠更直接地掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,更加心悅誠服地接受稽核意見并及時進行整改。

    三是密切關(guān)注政策、制度的變化,實時加強對業(yè)務(wù)的指導(dǎo)。針對薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險隱患點,根據(jù)有關(guān)政策和制度的修訂與完善,經(jīng)常性地對相關(guān)業(yè)務(wù)工作給予重點強調(diào)和提示。同時研究和探索新的工作思路,通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向上反饋,加強橫向信息交流,促使管理職能部門的更具針對性,進一步推動各部門之間的聯(lián)動。

    NO.6 再接再厲求發(fā)展

    總結(jié)過去,是為了更好地展望未來,過去的一段時間內(nèi),贛州銀行宜春分行雖然取得了一點點成績,但還存在很多的缺點和不足,因而在今后的工作中,稽核人員還要再接再厲,更加盡職盡責(zé),真正把銀行防控風(fēng)險的最后一道防線筑實筑牢,為該行穩(wěn)健快速發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻。

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來源:贛州金融網(wǎng)

責(zé)任編輯:李華林

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