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| 主題 |
| 淺析銀行開(kāi)展反洗錢(qián)工作的有效途徑 |
| 作者 |
| 黃慈 （贛州銀行青年支行） |
| 調(diào)研背景 |
| 反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的重要舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。當(dāng)前，隨著科技的進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，洗錢(qián)現(xiàn)象已經(jīng)由過(guò)去的單一化轉(zhuǎn)變?yōu)槿缃竦碾[蔽化、科學(xué)化、系統(tǒng)化和專(zhuān)業(yè)化。反洗錢(qián)是銀行部門(mén)當(dāng)前一項(xiàng)重要的工作之一，充分運(yùn)用先進(jìn)的理論、科學(xué)的手段和有效的措施，對(duì)于反洗錢(qián)工作具有重要意義。 |
| 調(diào)研時(shí)間 |
| 2012年6月 |
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??? 二是主次顛倒論。有的人對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性和危害性認(rèn)識(shí)不足，認(rèn)為，銀行的首要任務(wù)是實(shí)現(xiàn)發(fā)展，與其花費(fèi)那么大的精力從事與自身業(yè)務(wù)并無(wú)多大關(guān)聯(lián)的事情上面，還不如發(fā)展中間業(yè)務(wù)，大規(guī)模地組織反洗錢(qián)工作沖淡工作主題，是主次顛倒。 ??? 三是被動(dòng)應(yīng)付論。許多同志把反洗錢(qián)只是作為工作的一部分，甚至是可有可無(wú)的部分，在工作中，也是停留在配合一下搞好監(jiān)督檢查和行政調(diào)查、外圍服務(wù)和按照流程報(bào)送數(shù)據(jù)報(bào)表上,工作消極被動(dòng)，沒(méi)有真正從主觀上認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和迫切性。 ??? 四是履行義務(wù)論。許多同志對(duì)反洗錢(qián)工作缺乏自覺(jué)性，認(rèn)為自己只要盡到工作職能和義務(wù)就行，如果不履行義務(wù)，就有可能受到通報(bào)和處罰。因此，在工作中喊口號(hào)的多，真正落實(shí)的少。 ??? 上述幾種思想認(rèn)識(shí)，不僅帶有個(gè)人主義色彩，而且極端偏見(jiàn)。要維護(hù)良好的金融秩序，打擊洗錢(qián)行為，不僅是全社會(huì)的責(zé)任，更是銀行系統(tǒng)義不容辭的職責(zé)。 ??? 開(kāi)展反洗錢(qián)工作的有效途徑 ??? 盡管目前國(guó)外洗錢(qián)程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)國(guó)內(nèi)，但是，它的危害程度也不能小覷。目前，洗錢(qián)正朝著現(xiàn)代化、科技化、集約化的態(tài)勢(shì)發(fā)展。作為銀行部門(mén)，如何立足實(shí)際，有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作呢？ |
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