| 您現(xiàn)在的位置：贛金資訊 >> old>> 贛州金融要聞>> 贛州金融調(diào)研 >> 正文內(nèi)容 |
|
| 主題 |
| 淺析銀行開展反洗錢工作的有效途徑 |
| 作者 |
| 黃慈 （贛州銀行青年支行） |
| 調(diào)研背景 |
| 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的重要舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。當(dāng)前，隨著科技的進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，洗錢現(xiàn)象已經(jīng)由過去的單一化轉(zhuǎn)變?yōu)槿缃竦碾[蔽化、科學(xué)化、系統(tǒng)化和專業(yè)化。反洗錢是銀行部門當(dāng)前一項(xiàng)重要的工作之一，充分運(yùn)用先進(jìn)的理論、科學(xué)的手段和有效的措施，對于反洗錢工作具有重要意義。 |
| 調(diào)研時(shí)間 |
| 2012年6月 |
 更多調(diào)研文章 |
|
??? 二要加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。 ??? 要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢人員隊(duì)伍建設(shè)。當(dāng)前，反洗錢形勢十分嚴(yán)峻，不僅需要工作人員具有較強(qiáng)的政治敏感性和專業(yè)的反洗錢技能，同時(shí)，還需要他們不斷加強(qiáng)思想教育和作風(fēng)建設(shè)。 ??? 洗錢犯罪是隱蔽性、專業(yè)性很高的犯罪類型。就目前我國銀行反洗錢工作的從業(yè)人員建設(shè)看，大多缺乏專業(yè)的反洗錢訓(xùn)練。要通過建設(shè)和引導(dǎo)，使他們明白，無論洗錢如何滲透，但是最終還是要在金融機(jī)構(gòu)中運(yùn)作完成的。 ??? 因此，建立一支高素質(zhì)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍勢在必行。在加強(qiáng)人才、隊(duì)伍建設(shè)過程中，我們要本著以人為本的戰(zhàn)略思想，大膽選拔和引進(jìn)一批具備金融、法律、計(jì)算機(jī)、偵查、審計(jì)、企業(yè)管理等綜合知識的專業(yè)人才充實(shí)到反洗錢的工作隊(duì)伍中來，要加大這支專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)與投入，建立反洗錢專門機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)金融會計(jì)、監(jiān)管等部門工作人員的反洗錢專業(yè)知識培訓(xùn)，要求廣大從業(yè)人員從提高反洗錢知識、技能出發(fā)，不斷提高反洗錢工作的實(shí)際效果，盡快培養(yǎng)出一支有較高反洗錢水平的人員隊(duì)伍。 ??? 三要加大監(jiān)管力度。 ??? 要真正地打擊洗錢犯罪，必須加大監(jiān)管部門的監(jiān)督力度。各金融部門要通過有效的手段，對辦理業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的在規(guī)定金額以上的大額支付交易及交易金額、流向、用途、頻率等異常支付交易情況進(jìn)行認(rèn)真的監(jiān)管，進(jìn)行記錄、合理分析并及時(shí)向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告。接到報(bào)告后，銀行要認(rèn)真進(jìn)行分析，對可疑金融交易，應(yīng)報(bào)金融監(jiān)管部門調(diào)查，對涉嫌犯罪的，應(yīng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。 ??? 要加強(qiáng)金融監(jiān)管，健全金融機(jī)構(gòu)，建立審批和金融經(jīng)營許可證發(fā)放制度，對金融機(jī)構(gòu)拉業(yè)務(wù)、拉客戶所采取的違法違規(guī)經(jīng)營行為，應(yīng)嚴(yán)肅查處；要嚴(yán)格開戶審查，在為存款人開立銀行賬戶時(shí)，要認(rèn)真審查其提交的證明文件的真實(shí)性和合法性，并向有關(guān)發(fā)證部門核實(shí)其所提供的證明文件；對可能產(chǎn)生洗錢活動的中介服務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行身份核實(shí)制度；要全面加強(qiáng)現(xiàn)金管理，嚴(yán)禁工作人員違規(guī)為單位和個(gè)人提取現(xiàn)金。鼓勵(lì)單位和個(gè)人多用銀行卡、票據(jù)，少用現(xiàn)金支付，防止犯罪分子利用不具有真實(shí)商品交易關(guān)系的商業(yè)匯票進(jìn)行洗錢。 ??? 四要加強(qiáng)宣傳教育。 |
|
| 首頁 上一頁 1 2 3 4 下一頁 尾頁 轉(zhuǎn)到頁 | |
| 贛州金融網(wǎng) 首頁 | 贛州財(cái)經(jīng) | 銀行 | 保險(xiǎn) | 證券 | 擔(dān)保 | 小貸公司 | 資本市場 | 贛州民生 |
|
贛ICP備09002848號
贛公網(wǎng)安備 36070002000031號
站內(nèi)搜索