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主題
電信詐騙案件情況分析及防控對策——以全南縣為例
 
作者
李小敏(人行全南縣支行)
 
調(diào)研背景
近年來,隨著金融、通信業(yè)的快速發(fā)展,利用手機短信、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式電信詐騙案件呈多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢。2013年至2016年6月,全南縣共發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件112起,損失340.3986萬元,由于此類案件多為跨地域、跨境作案,侵害面廣,作案目標(biāo)不固定,偵破、查證、防控難度較大,已成為影響金融穩(wěn)定和人民群眾安全感的突出問題。
 
調(diào)研時間
2016年7月
 
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造成損失的面廣,犯罪分子所利用的銀行賬戶涉及各個銀行。全部112件起電信詐騙案件,受害者在全縣所有銀行都有匯款、轉(zhuǎn)賬。其中工商銀行28起,涉案金額為107.0355萬元;郵政銀行28起,涉案金額為95.6488萬元;信用社24起,涉案金額為60.8295萬元;農(nóng)業(yè)銀行21起,涉案金額為44.4509萬元;建設(shè)銀行5起,涉案金額為12.8494萬元;村鎮(zhèn)銀行1起,涉案金額為10.75萬元;利用“支付寶”詐騙4起,涉案金額為7.6280萬元;利用“微信支付”詐騙1起,涉案金額為1.2065萬元。

? ?(二)被害群體涉及面寬。在全部受害者中,共有男性52人、女性60人,遍及老、中、青年,尤以中、青年為主。30歲以下受害者達到40人,占全部人數(shù)的36.03%。這部分受害者易于接受新鮮事物,具備一定的網(wǎng)絡(luò)知識,但社會經(jīng)驗不夠豐富,大多是收到網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)上兼職、短信中獎等虛假信息交易時被騙。31至50歲受害者達到46人,占全部人數(shù)的41.44%。這部分受害人多數(shù)掌控家中錢財,無形中增加了受騙幾率。他們雖然有一定的社會經(jīng)驗,但容易輕信他人,對違法犯罪欠缺識別能力,有些抱有僥幸心理。他們大多是收到涉嫌犯罪、購車退稅、發(fā)放各類補貼短信、輕信熟人借錢電話而被騙。51以上的人受騙的有26人,占全部人數(shù)的23.42%,這部分中老年人大多是接到涉嫌犯罪、冒充家人和朋友要錢的電話后,害怕被公安機關(guān)、法院追究責(zé)任和救助家人、朋友而被騙。

? ?(三)被騙資金數(shù)額較大。2013年以來全南縣電信詐騙案件涉案金額高達340.3986萬元。其中,被騙金額在10萬元以上的有5起,占全部發(fā)案的4.5%;被騙金額在5至10萬元的有11起,占全部發(fā)案的9.9%;被騙金額在1至5萬元的有65起,占全部發(fā)案的58.55%;1萬元以下的30起,占全部發(fā)案的27.02%。被騙資金最多的一起是2015年11月,一繆姓事主接到一個稱其手機欠費將被強行關(guān)機的信息后,被人以其涉嫌犯罪要對其資產(chǎn)進行清查為由,引誘事主登錄入一個虛假網(wǎng)站,套取事主的網(wǎng)上銀行個人信息并進行更改,然后用套取的信息在網(wǎng)上對事主的工商銀行理財產(chǎn)品進行抵押貸款,并將貸款和原銀行卡資金共57.2360萬元轉(zhuǎn)走。經(jīng)偵查,事主被騙資金被轉(zhuǎn)至臺灣地區(qū)后取現(xiàn)。

? ?(四)詐騙手段翻新速度快。犯罪分子不僅能想出五花八門的各式各樣的騙術(shù),而且騙術(shù)在不斷花樣翻新,翻新的頻率也在不斷縮短,有的時候甚至一、兩個月就產(chǎn)生新的騙術(shù),令人防不勝防。從最原始的中獎詐騙、消費信息詐騙發(fā)展到“購車退稅”、“冒充領(lǐng)導(dǎo)”、“重金求子”、“領(lǐng)取各類補貼”等等。最典型的是冒充公安、檢察、法院工作人員稱事主涉及敗毒、洗黑錢等犯罪對受害者進行威脅,要求受害者將錢財轉(zhuǎn)入其指定的安全賬戶里,進而詐騙他人錢財?shù)姆绞?,現(xiàn)此類詐騙犯罪的犯罪分子已發(fā)展到制作公、檢、法的虛假網(wǎng)站,并在網(wǎng)頁上掛載對受害者的傳票、拘捕令等法律文書,騙取受害者相信、害怕、進而受騙。

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