? ? 四、防范對策? ?（一）擴大宣傳覆蓋面，切實消除詐騙犯罪滋生土壤。公安機關(guān)作為打擊、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動的主力軍，要及時收集新發(fā)的詐騙手段和伎倆，通報給各銀行業(yè)金融機構(gòu)，并對銀行員工進行防詐騙知識培訓。積極組織、協(xié)調(diào)各相關(guān)單位開展各種形式的宣傳，強化人們的防范意識。各單位也要結(jié)合各自特點，充分利用報刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體揭露犯罪分子的詐騙手法。通過多角度、全方位、廣泛性的宣傳，切實增強群眾對通訊詐騙犯罪的防范意識和識別能力，擴大防范宣傳的覆蓋面，切實消除詐騙犯罪賴以滋生的土壤。 ? ?（二）建立銀行防詐騙工作機制，切實提升阻截實效。全南縣的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被騙資金95%都是通過各銀行和金融機構(gòu)匯款、轉(zhuǎn)賬流出。各銀行、金融機構(gòu)前期也做了大量工作，取得了很好的效果。很多受騙者在銀行工作人員的提醒下回過神來，制止了大量電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。建立銀行防詐騙工作機制對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙非常有效。
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? ? 一是要將公安機關(guān)印制的防詐騙宣傳手冊等資料在各營業(yè)網(wǎng)點的顯著位置擺放、張貼、懸掛，同時要結(jié)合自身特點，采取電子屏幕播放防詐騙專題片、設(shè)置宣傳欄等多種形式進行防詐騙宣傳；二是要在ATM機等自助設(shè)備醒目處張貼防詐騙警示語，提示客戶在進行自助設(shè)備操作過程中謹防電信詐騙；三是臨柜人員和業(yè)務人員要在客戶辦理辦卡開戶、大額取款、轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務和開通網(wǎng)銀、手機、電話銀行等業(yè)務時進行口頭或書面提醒；四是各網(wǎng)點大堂工作人員和保安人員要加強對柜臺、自助服務區(qū)域、填單臺的觀察和巡查，對手持他人賬號，邊打電話邊操作的轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務和具有其他反常行為的客戶的要主動上前詢問，及時提醒和勸阻。五是各銀行要積極貫徹執(zhí)行《中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機制的通知》（銀發(fā)[2016]86號）文件精神，制定本行緊急止付和快速凍結(jié)操作規(guī)范，開通電信詐騙風險交易事件管理平臺，確保按時實現(xiàn)對涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢功能，最大限度挽回社會公眾的財產(chǎn)損失。六是要嚴格落實賬戶實名登記制度，認真履行盡職調(diào)查、“了解你的客戶”義務，對納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機構(gòu)應對其重新識別客戶身份，加強對其交易活動的監(jiān)測，對存在詐騙洗錢行為的客戶信息應及時報送反洗錢監(jiān)測分析中心。 ? ?（三）強化部門聯(lián)動機制，提升防范效果。打擊、整治電信詐騙犯罪活動是一項社會系統(tǒng)工程，因此，電信、網(wǎng)絡(luò)等相關(guān)部門要加強協(xié)作配合，建立聯(lián)動協(xié)查機制，通過聯(lián)合執(zhí)法，綜合整治來提高打擊、整治電信詐騙犯罪活動的效果。
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