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主題
電信詐騙案件情況分析及防控對策——以全南縣為例
 
作者
李小敏(人行全南縣支行)
 
調(diào)研背景
近年來,隨著金融、通信業(yè)的快速發(fā)展,利用手機短信、固定電話、網(wǎng)絡等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術實施的非接觸式電信詐騙案件呈多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢。2013年至2016年6月,全南縣共發(fā)電信網(wǎng)絡詐騙案件112起,損失340.3986萬元,由于此類案件多為跨地域、跨境作案,侵害面廣,作案目標不固定,偵破、查證、防控難度較大,已成為影響金融穩(wěn)定和人民群眾安全感的突出問題。
 
調(diào)研時間
2016年7月
 
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? ?(五)團伙作案反偵查能力強。犯罪團伙一般采取遠程的、非接觸式的詐騙,犯罪團伙內(nèi)部組織很嚴密,他們采取企業(yè)化的運作,分工很細,有專人負責購買手機,有的專門負責開銀行賬戶,有的負責撥打電話,有的負責轉(zhuǎn)賬,有的負責取款。分工很細,下一道工序不知道上一道工序的情況,給公安機關的打擊帶來很大的困難。2015年11月29日,縣公安局民警根據(jù)群眾舉報抓獲一在全南縣銀行ATM機上取款的廣東連平縣人葉某某,經(jīng)審訊,此人按照他人的指令來全南縣支取杭州蕭山一電信詐騙案的贓款,但他自己卻不知道該款項系哪件電信詐騙案件的涉案款項。

? ? 三、電信詐騙案件高發(fā)成因

? ?(一)電信詐騙犯罪成本低,非法獲利高。縱觀上述電信詐騙單起涉案數(shù)額,少則萬元,多則幾十萬、上百萬,給當事人造成了巨大經(jīng)濟損失??h犯罪分子以大面積撒網(wǎng)式的詐騙手法可使多人同時受騙。根據(jù)已破獲的案件顯示,不法分子實施電信詐騙需要付出的犯罪成本投入小,有的只需要一臺電腦,一根網(wǎng)線、幾部手機就可以成功實施。

? ?(二)銀行業(yè)對此類案件防范還存在薄弱環(huán)節(jié)。此類案件發(fā)生,不但給受害人造成重大經(jīng)濟損失,也給銀行業(yè)帶來一定的影響。銀行業(yè)因此做了大量的防范工作,但案件仍高發(fā),除了嫌疑人的狡猾、受害人的無知外,銀行業(yè)的防范仍存在一定的薄弱環(huán)節(jié)。當前,銀行方面是電信詐騙防控工作的主體,具有直接接觸匯款群眾、第一時間了解匯款去向、用途并進行防范提示的先天便利條件。但銀行方面主動參與防控意識不強,在群眾辦理轉(zhuǎn)賬、匯款和開通網(wǎng)銀,手機、電話銀行業(yè)務時少有進行口頭和書面防詐騙提示;在營業(yè)廳和自助設備醒目處沒有擺放、張貼、懸掛防詐騙警示語。

? ?(三)防范電信詐騙宣傳不到位。近年來,銀行、公安機關通過采取開展集中宣傳活動、印發(fā)宣傳冊,張貼警示語、在縣電視臺播放專題片、在“全南公安”微信公眾號發(fā)布宣傳防詐騙知識等措施,在一定程度上提高了群眾的防范意識。但由于電信詐騙具有一定的隱蔽性和誘惑性,仍有部分群眾在接到詐騙電話、短信等信息后,依然被騙,這說明了我們的宣傳工作還不到位,群眾還沒有完全了解電信詐騙的方式和防范方法。

? ?(四)偵辦難度大。由于電信詐騙犯罪都是跨國境、跨地區(qū)作案,涉案資金賬戶轉(zhuǎn)賬、取款亦是跨國境、跨地區(qū)縣受害人遍布全國各地,涉案賬戶名及涉案電信用戶名幾乎都是假名,地區(qū)協(xié)作成本高,加之縣級公安機關無偵破此類案件的技術能力,破案難度極大。另外,此類犯罪涉及互聯(lián)網(wǎng)、電信、計算機等多個領域,且銀行具有開戶方便、銷戶方便、轉(zhuǎn)賬方便、取款方便等功能優(yōu)勢,犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款便捷迅速,證據(jù)固定難度大,追回贓款的可能性小,更加大了此類案件的偵辦難度。

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