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?? （贛州金融網(wǎng)訊）近日，人民銀行贛州市中心支行對基層反洗錢工作進(jìn)行了調(diào)查，調(diào)查顯示，當(dāng)前基層反洗錢面臨著一些制約因素。需采取相關(guān)措施，進(jìn)一步優(yōu)化基層反洗錢工作效能。

??? 一、制約基層反洗錢工作效能的主要因素

??? （一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)不健全

??? 1.人民銀行內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)缺乏系統(tǒng)性。

??? 目前，除人民銀行省會中心支行以上機(jī)構(gòu)和少數(shù)地市中心支行設(shè)立了專門的反洗錢管理部門外，大部分地市中心支行和所有的縣級支行均未單設(shè)反洗錢部門，反洗錢管理職能大多掛靠在會計(jì)財(cái)務(wù)部門。而會計(jì)財(cái)務(wù)部門本身就承擔(dān)著會計(jì)管理、財(cái)務(wù)費(fèi)用、支付結(jié)算等大量的基礎(chǔ)性工作，人員原本就緊缺，導(dǎo)致基層人民銀行反洗錢人員大多身兼數(shù)職、專業(yè)程度不高，難以適應(yīng)反洗錢工作“政策性強(qiáng)、專業(yè)要求高、業(yè)務(wù)量大”的職能要求，影響了反洗錢工作效能。

??? 2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門設(shè)置不合理。

??? 目前，基層金融機(jī)構(gòu)普遍未設(shè)立專職反洗錢部門，反洗錢工作掛靠不同部門管理，如保衛(wèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)察內(nèi)控、支付結(jié)算、會計(jì)信息等部門。保險(xiǎn)與證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)甚至將反洗錢工作掛靠在公共資源部門、綜合管理部門或在辦公室。由于各金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作掛靠不同部門，導(dǎo)致實(shí)際操作中不利部門協(xié)作配合，難以形成反洗錢合力。

?? （二）反洗錢相關(guān)制度缺失

??? 1.新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)報(bào)備制度缺失。

??? 導(dǎo)致當(dāng)?shù)厝嗣胥y行難以及時掌握和了解新設(shè)機(jī)構(gòu)情況，致使其游離于人民銀行反洗錢監(jiān)管體系之外，成為反洗錢監(jiān)管的盲點(diǎn)。

??? 2.反洗錢激勵補(bǔ)償機(jī)制缺失。

??? 一方面，因反洗錢得不到相應(yīng)獎勵，影響了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的積極性。同時，因辦案經(jīng)費(fèi)難以得到相應(yīng)補(bǔ)償，影響了司法機(jī)關(guān)偵破洗錢案件的積極性。