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| 主題 |
| 基層反洗錢工作效能需進(jìn)一步優(yōu)化 |
| 作者 |
| 人民銀行贛州中支 |
| 調(diào)研背景 |
| 近日，人民銀行贛州市中心支行對(duì)基層反洗錢工作進(jìn)行了調(diào)查，調(diào)查顯示，當(dāng)前基層反洗錢面臨著一些制約因素。需采取相關(guān)措施，進(jìn)一步優(yōu)化基層反洗錢工作效能。 |
| 調(diào)研時(shí)間 |
| 2010年8月 |
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??? （三）反洗錢監(jiān)管方式和手段有待提高 ??? 1.監(jiān)管方法的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向性不高。 ??? 主要體現(xiàn)為，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管缺乏科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，難以為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的監(jiān)管目標(biāo)；現(xiàn)場(chǎng)檢查中，因缺乏有效的評(píng)價(jià)和監(jiān)管手段，主要開展金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的合規(guī)性監(jiān)管，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)控制水平是否與業(yè)務(wù)規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)及復(fù)雜程度相適應(yīng)等內(nèi)容少有評(píng)價(jià)。 ??? 2.監(jiān)測(cè)新興業(yè)務(wù)的手段不足。 ??? 目前迅猛發(fā)展的網(wǎng)上銀行、銀行卡、電子交易等新興業(yè)務(wù)，資金轉(zhuǎn)移更為便捷、隱蔽，為洗錢提供了便利條件。但人民銀行缺乏對(duì)電子化交易的監(jiān)測(cè)手段，難以有效識(shí)別、控制新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的洗錢活動(dòng)。 ??? 二、優(yōu)化基層反洗錢工作效能的途徑 ??? （一）完善管理體制，構(gòu)建完備的組織體系 ??? 1.人民銀行縱向到底設(shè)立反洗錢部門。從人總行到縣級(jí)支行對(duì)應(yīng)設(shè)置反洗錢職能部門。 ??? 2.統(tǒng)一金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的歸口管理部門。根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)將反洗錢工作逐級(jí)歸口資金結(jié)算部門管理。 ?? （二）健全規(guī)章制度，完善運(yùn)作機(jī)制 ??? 1.建立新設(shè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)備人民銀行制度。 ??? 由人總行與銀監(jiān)委、證監(jiān)委、保監(jiān)委協(xié)商，規(guī)定各級(jí)金融監(jiān)管部門在批準(zhǔn)設(shè)立新的金融機(jī)構(gòu)時(shí)，要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以書面形式抄送同級(jí)人民銀行備案，以便當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及時(shí)將新設(shè)金融機(jī)構(gòu)納入反洗錢監(jiān)管體系，以消除反洗錢監(jiān)管盲區(qū)。 ??? 2.建立反洗錢激勵(lì)補(bǔ)償機(jī)制。 |
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