|
?? （贛州金融網(wǎng)專(zhuān)稿）近年來(lái)，我國(guó)在建立健全反洗錢(qián)機(jī)制,預(yù)防和打擊洗錢(qián)等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)等方面取得了明顯成效，而基層地區(qū)作為我國(guó)反洗錢(qián)工作的前沿陣地，在其中起著至關(guān)重要的作用。但在當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)工作不斷深入推進(jìn)過(guò)程中，尚存在著一些因素制約著基層地區(qū)反洗錢(qián)工作效能的有效發(fā)揮。
??? 一、制約基層反洗錢(qián)工作效能的主要因素
?? （一）反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)不健全。
??? 隨著我國(guó)反洗錢(qián)工作內(nèi)涵的延伸和覆蓋面的擴(kuò)展，基層反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)不健全問(wèn)題已經(jīng)逐步顯現(xiàn)。一是人民銀行內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)缺乏系統(tǒng)性。目前，除人民銀行省會(huì)中心支行以上機(jī)構(gòu)和少數(shù)省市的地市中心支行設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)管理部門(mén)外，大部分地市中心支行和所有的縣級(jí)支行均沒(méi)有成立相應(yīng)獨(dú)立的反洗錢(qián)部門(mén)，反洗錢(qián)管理職能大多掛靠在會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門(mén)。而會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門(mén)本身就承擔(dān)著會(huì)計(jì)管理、財(cái)務(wù)費(fèi)用、支付結(jié)算等大量的基礎(chǔ)性工作，人員原本就緊缺，造成了基層人民銀行反洗錢(qián)人員大多身兼數(shù)職，專(zhuān)業(yè)程度不高的實(shí)際狀況，難以適應(yīng)反洗錢(qián)工作政策性強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)要求高、業(yè)務(wù)量大的職能要求，影響了反洗錢(qián)工作的效能。
??? 二是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)設(shè)置不合理。目前基層金融機(jī)構(gòu)普遍未設(shè)立專(zhuān)職反洗錢(qián)綜合業(yè)務(wù)部門(mén)，反洗錢(qián)工作歸口眾多部門(mén)管理，沒(méi)有建立符合自身特點(diǎn)的反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)測(cè)和分析機(jī)制。在反洗錢(qián)工作實(shí)際操作中，由于各金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作掛靠不同部門(mén)管理，既不利于部門(mén)間相互配合協(xié)作，使反洗錢(qián)工作很難形成合力。
?? （二）反洗錢(qián)相關(guān)制度缺失。
??? 一是新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)報(bào)備制度缺失。由于金融監(jiān)管部門(mén)在審批設(shè)立機(jī)構(gòu)時(shí)，沒(méi)有向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備的制度要求，且在地市以下地區(qū)尚未設(shè)立保險(xiǎn)、證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，在此狀況下，一些新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)尤其是保險(xiǎn)、證券業(yè)機(jī)構(gòu)出于規(guī)避人民銀行監(jiān)管的目的，不及時(shí)主動(dòng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢(qián)部門(mén)聯(lián)系，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行也難以及時(shí)掌握和了解新設(shè)機(jī)構(gòu)情況，導(dǎo)致這些機(jī)構(gòu)游離于人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管體系之外，成為反洗錢(qián)監(jiān)管的盲點(diǎn)。
??? 二是反洗錢(qián)激勵(lì)補(bǔ)償機(jī)制缺失。我國(guó)目前反洗錢(qián)法規(guī)制度中對(duì)承擔(dān)著大量反洗錢(qián)工作職責(zé)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)違規(guī)行為，制訂了詳細(xì)而又嚴(yán)厲的經(jīng)濟(jì)和行政處罰條例，卻沒(méi)有明確規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作成效突出的金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員進(jìn)行相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)措施。這種責(zé)利的不對(duì)等在一定程度上制約了金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員的反洗錢(qián)工作積極性。此外，由于沒(méi)有建立反洗錢(qián)激
|
更多調(diào)研文章 
贛公網(wǎng)安備 36070002000031號(hào)
站內(nèi)搜索