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| 主題 |
| 贛州金融調(diào)研：制約基層反洗錢工作效能的因素及對策 |
| 作者 |
| 人行贛州中支會計財務(wù)科 |
| 調(diào)研背景 |
| 近年來，我國在建立健全反洗錢機(jī)制,預(yù)防和打擊洗錢等經(jīng)濟(jì)犯罪活動等方面取得了明顯成效，而基層地區(qū)作為我國反洗錢工作的前沿陣地，在其中起著至關(guān)重要的作用。但在當(dāng)前我國反洗錢工作不斷深入推進(jìn)過程中，尚存在著一些因素制約著基層地區(qū)反洗錢工作效能的有效發(fā)揮。 |
| 調(diào)研時間 |
| 2010年8月 |
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勵補償機(jī)制，基層司法機(jī)關(guān)本已緊張的辦案經(jīng)費難以得到相應(yīng)的補償，影響了司法機(jī)關(guān)對洗錢案件偵破的積極性。 ?? （三）反洗錢監(jiān)管方式和手段有待提高。 ??? 一是監(jiān)管方法的風(fēng)險導(dǎo)向性不高?；鶎尤嗣胥y行在監(jiān)管過程中，尚未按照以風(fēng)險為本的的要求開展反洗錢監(jiān)管，大都注重金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的合規(guī)性監(jiān)管，對其洗錢風(fēng)險的識別、控制和防范能力缺乏有效的評價和監(jiān)管手段，主要體現(xiàn)在非現(xiàn)場監(jiān)管中缺乏科學(xué)有效的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)，難以為現(xiàn)場檢查提供風(fēng)險導(dǎo)向的監(jiān)管目標(biāo)，在現(xiàn)場檢查中主要是圍繞其合規(guī)性展開，對其風(fēng)險控制水平是否與業(yè)務(wù)規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險及復(fù)雜程度相適應(yīng)等內(nèi)容缺乏評價的標(biāo)準(zhǔn)和手段。 ??? 二是監(jiān)測高風(fēng)險業(yè)務(wù)手段不足。目前我國網(wǎng)上銀行、銀行卡、電子交易等新興業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，其資金轉(zhuǎn)移便捷、隱蔽的特點為犯罪分子洗錢行為提供了便利條件。而面對由此帶來的洗錢風(fēng)險，基層金融機(jī)構(gòu)在其客戶身份識別、交易資料保存、大額交易審核等方面還存在制度執(zhí)行上的諸多難度，難以達(dá)到有效識別可疑交易資金，控制洗錢風(fēng)險的目的。 ?? （四）反洗錢協(xié)調(diào)運作機(jī)制不暢。 ??? 目前，基層各級人民銀行在地方政府支持下，普遍建立了以人民銀行為牽頭單位，公安、檢察、法院、工商、稅務(wù)、金融等多個單位或部門共同參與的反洗錢工作聯(lián)席會議制度，要求各聯(lián)席會議成員單位在聯(lián)席會議制度框架下開展反洗錢工作協(xié)調(diào)合作。 ??? 但在工作實際中，由于聯(lián)席會議參與單位單位眾多，對反洗錢工作認(rèn)識不一，一些職能部門認(rèn)為反洗錢與己無關(guān)，消極對待反洗錢工作，導(dǎo)致各聯(lián)席會議成員單位在信息收集、情報交流、工作協(xié)調(diào)等方面沒有形成有效的合作機(jī)制，難以真正發(fā)揮聯(lián)席會議制度框架下應(yīng)有的協(xié)調(diào)合作、交流溝通功能，造成聯(lián)席會議制度流于形式，反洗錢工作效能大打折扣。 ??? 二、優(yōu)化基層反洗錢工作效能的建議 ?? （一）完善管理體制，構(gòu)建完備的組織體系。 ??? 基層反洗錢工作是我國反洗錢工作的基礎(chǔ)，要有效提升基層反洗錢工作效能，必須構(gòu)建完備的組織體系來組織實施反洗錢各項工作。 |
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