| 您現(xiàn)在的位置：贛金資訊 >> old>> 贛州金融要聞>> 贛州金融調(diào)研 >> 正文內(nèi)容 |
|
| 主題 |
| 贛州金融調(diào)研：制約基層反洗錢工作效能的因素及對策 |
| 作者 |
| 人行贛州中支會計財務(wù)科 |
| 調(diào)研背景 |
| 近年來，我國在建立健全反洗錢機(jī)制,預(yù)防和打擊洗錢等經(jīng)濟(jì)犯罪活動等方面取得了明顯成效，而基層地區(qū)作為我國反洗錢工作的前沿陣地，在其中起著至關(guān)重要的作用。但在當(dāng)前我國反洗錢工作不斷深入推進(jìn)過程中，尚存在著一些因素制約著基層地區(qū)反洗錢工作效能的有效發(fā)揮。 |
| 調(diào)研時間 |
| 2010年8月 |
 更多調(diào)研文章 |
|
??? 一是人民銀行總行可采取“分步設(shè)立”的方式，在全部地市中支設(shè)置反洗錢職能部門，并根據(jù)地市中支的大小配備相應(yīng)專職工作人員，同時明確縣級支行必須設(shè)立反洗錢崗位，指定專職人員專司反洗錢工作，從而保證基層反洗工作的專業(yè)性和穩(wěn)定性； ??? 二是金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)業(yè)務(wù)工作的實際，統(tǒng)一指定所轄基層分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的歸口管理部門，并設(shè)立專職反洗錢崗位，固定專門人員開展本單位的反洗錢工作，確保反洗錢工作落到實處和工作的連續(xù)性。 ?? （二）健全規(guī)章制度，完善運(yùn)作機(jī)制。 ??? 一是建立新設(shè)金融機(jī)構(gòu)報備制度。人民銀行總行可通過與銀監(jiān)委、證監(jiān)委、保監(jiān)委協(xié)商，明確要求各級金融監(jiān)管部門在批準(zhǔn)設(shè)立新的金融機(jī)構(gòu)時，要在規(guī)定時間內(nèi)以書面形式抄送同級人民銀行備案。并要求新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)在開業(yè)后一定期限內(nèi)，必須主動與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門聯(lián)系，填報相關(guān)機(jī)構(gòu)信息資料，確保當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及時將新設(shè)金融機(jī)構(gòu)納入反洗錢監(jiān)管體系，以消除反洗錢監(jiān)管盲區(qū)； ??? 二是建立反洗錢激勵補(bǔ)償機(jī)制?？刹捎蒙暾垖ｍ椯Y金、運(yùn)用反洗錢行政處罰款、按比例計提洗錢案件追繳資金等方式設(shè)立反洗錢獎勵基金，專門用于獎勵反洗錢工作成效突出的金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員，補(bǔ)償基層司法機(jī)關(guān)偵查洗錢案件的辦案經(jīng)費，充分調(diào)動金融機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)反洗錢工作的積極性。 ?? （三）轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，改進(jìn)監(jiān)督方式和手段。 ??? 一是按照風(fēng)險為本的方法開展現(xiàn)場檢查。把對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估作為反洗錢監(jiān)管的重點內(nèi)容，全面評估其反洗錢工作的風(fēng)險狀況，重點對高風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險金融業(yè)務(wù)開展全面檢查。在對銀行卡、網(wǎng)上銀行等案件多發(fā)的高風(fēng)險金融業(yè)務(wù)的檢查中必須充分關(guān)注高風(fēng)險業(yè)務(wù)開展情況和風(fēng)險環(huán)節(jié)以及風(fēng)險狀況，制訂相應(yīng)的檢查操作流程。 ??? 二是強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險等級劃分工作的監(jiān)管，督促金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險為本的政策和程序，將客戶風(fēng)險等級劃分工作全面、充分地落實到各項業(yè)務(wù)制度、操作流程和崗位職責(zé)中，滲透到市場拓展、客戶營銷和客戶服務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，切實提高其反洗錢風(fēng)險控制水平。 ?? （四）強(qiáng)化反洗錢意識，提高監(jiān)管效能。 |
|
| 首頁 上一頁 1 2 3 4 下一頁 尾頁 轉(zhuǎn)到頁 | |
| 贛州金融網(wǎng) 首頁 | 贛州財經(jīng) | 銀行 | 保險 | 證券 | 擔(dān)保 | 小貸公司 | 資本市場 | 贛州民生 |
|
贛ICP備09002848號
贛公網(wǎng)安備 36070002000031號
站內(nèi)搜索