本站訊? 為確保實現(xiàn)全轄機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資案件、引起群體性事件、全員發(fā)生非法集資案件“三零”目標(biāo)，工商銀行贛州分行緊繃防范非法集資這根弦，警鐘長鳴，多方筑牢拒非、防非、處非“防火墻”。

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加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。該行高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，該行成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長、各相關(guān)部室中心主要負(fù)責(zé)人為成員的防范非法集資監(jiān)測預(yù)警工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成立非法集資監(jiān)測預(yù)警工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)具體組織推動工作。各支行、機(jī)關(guān)各部門“一把手”為非法集資監(jiān)測預(yù)警工作第一責(zé)任人，設(shè)立監(jiān)測點和監(jiān)測員，明確本行、本專業(yè)部門監(jiān)測預(yù)警工作聯(lián)系人，切實將非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理辦法、組織機(jī)制、工作人員落實到位。

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明晰職責(zé)分工。該行制定印發(fā)《贛州分行非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理實施細(xì)則》。內(nèi)控合規(guī)部門為非法集資監(jiān)測預(yù)警工作牽頭部門，負(fù)責(zé)制定非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理制度，監(jiān)督檢查非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理制度落實情況。內(nèi)控合規(guī)、運(yùn)行管理、個人金融、財務(wù)會計部、銀行卡中心及其他各專業(yè)管理部門按照本部門職責(zé)分工，負(fù)責(zé)非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理制度在本專業(yè)條線、本部門（支行）的執(zhí)行和落實。

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多維摸排監(jiān)測。該行運(yùn)行管理部門運(yùn)用業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險管理系統(tǒng)，內(nèi)控合規(guī)部門運(yùn)用反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)測分析系統(tǒng)，銀行卡中心運(yùn)用信用卡風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)、財務(wù)會計部運(yùn)用企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫等信息技術(shù)平臺等，履行各自摸排監(jiān)測職責(zé)。個人金融業(yè)務(wù)部門完善和監(jiān)督執(zhí)行《個人客戶經(jīng)理營銷行為禁止性規(guī)定》，做好個人客戶經(jīng)理防范非法集資風(fēng)險的警示教育。信貸與投資管理部指導(dǎo)信貸業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查和貸后管理，防范信貸客戶涉入非法集資，危及我行債權(quán)安全。辦公室建立輿情監(jiān)測制度，有效控制輿情，對報刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及本機(jī)構(gòu)的廣告、資訊信息以及媒體披露的本機(jī)構(gòu)及其員工涉嫌非法集資的信息進(jìn)行監(jiān)測。

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網(wǎng)點教監(jiān)并舉。該行一方面組織宣講教育，各基層網(wǎng)點開展非法集資的特征、表現(xiàn)形式、常見手段和如何防范打擊非法集資等內(nèi)容學(xué)習(xí)、警示教育。利用周例會、晨會、夕會和晚上員工大會等形式組織員工學(xué)習(xí)，教育員工不能用非法集資資金進(jìn)行民間借貸、暴力催收，不能利用或參與黑惡勢力開展業(yè)務(wù)、高利轉(zhuǎn)貸、非法發(fā)放“樣園貸”、非法放貸、信貸詐騙等非法活動。另一方面，為防范非法集資風(fēng)險通過網(wǎng)點渠道滲透到銀行，組織網(wǎng)點渠道風(fēng)險排查。發(fā)現(xiàn)非法集資資金異動線索，按反洗錢可疑交易報告規(guī)定可以確定符合涉嫌非法集資犯罪的,立即報告內(nèi)控合規(guī)部,并及時向當(dāng)?shù)乜h級公安機(jī)關(guān)報案,同時抄送當(dāng)?shù)乜h處非辦。

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加強(qiáng)考核獎懲。該行將開展非法集資監(jiān)測預(yù)警工作情況納入年度工作考核，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實、同檢查、同考核。同時，加強(qiáng)對各支行、市分行專業(yè)部門非法集資監(jiān)測預(yù)警工作人員履職考核，將考核結(jié)果與非法集資監(jiān)測預(yù)警工作人員的績效掛鉤。對于工作業(yè)績突出或及時發(fā)現(xiàn)重大非法集資線索的人員，按照《員工抵制、檢舉重大違規(guī)行為堵截案件獎勵辦法》給予表彰和獎勵。