????本報(bào)記者 周尚伃

????近日，《證券日報(bào)》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉(zhuǎn)公司（以下簡稱“四家單位”）向券商下發(fā)了關(guān)于開展2023年證券公司投資者教育評估工作的通知及證券公司投資者教育工作自評表，要求券商高度重視，認(rèn)真組織落實(shí)評估要求，扎實(shí)、細(xì)致做好2023年投資者教育評估工作，評估期間為2022年4月1日至2023年3月31日，評估對象為從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。

????近年來，A股市場投資者結(jié)構(gòu)正在發(fā)生積極的趨勢性變化，中國結(jié)算最新數(shù)據(jù)顯示，個(gè)人投資者數(shù)量已超2億。作為資本市場的重要中介機(jī)構(gòu)，券商高度重視投資者教育工作，通過建立投教基地等多種形式，幫助個(gè)人投資者樹立長期、科學(xué)的投資理念，并將投教服務(wù)和權(quán)益保護(hù)作為推動(dòng)共同富裕的發(fā)力重點(diǎn)之一。

????川財(cái)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、研究所所長陳靂在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，“券商作為資本市場的守門人，首先應(yīng)該以正確的方式引領(lǐng)投資者，加強(qiáng)投資者對證券市場風(fēng)險(xiǎn)屬性的認(rèn)知，使其對于專業(yè)知識如財(cái)務(wù)知識和企業(yè)運(yùn)營等相關(guān)基礎(chǔ)知識有最基本的了解。其次，券商面對投資者時(shí)應(yīng)該對其投資能力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有充分的了解，以此銷售相對應(yīng)的產(chǎn)品，避免產(chǎn)品錯(cuò)配導(dǎo)致的投資者權(quán)益損失?！?/p>

????從證券公司投資者教育工作自評表打分項(xiàng)目來看，共分為六大類，包括投資者教育工作基本要求、投資者教育工作管理體系和投資者教育日常工作等。

????為引導(dǎo)券商持續(xù)提升投資者教育工作水平，更好地維護(hù)投資者合法權(quán)益，四家單位于2022年3月份聯(lián)合啟動(dòng)了首次證券公司投資者教育評估工作，102家具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司參與了評估。經(jīng)過自評、復(fù)評、復(fù)核等評估程序，最終共評出A等次公司30家，B等次公司41家，占參評公司總數(shù)的近70%。同時(shí)，券商2021年在制作投教產(chǎn)品、舉辦投教活動(dòng)、開展投教培訓(xùn)及建設(shè)運(yùn)行投教基地等方面的經(jīng)費(fèi)支出達(dá)6.07億元，較上年同比上升10.36%，行業(yè)投教經(jīng)費(fèi)保障進(jìn)一步增強(qiáng)。

????同時(shí)，在無科技不金融的時(shí)代下，如何利用科技賦能投資者教育也是券商關(guān)注的焦點(diǎn)之一。貝塔數(shù)據(jù)與中國社會(huì)科學(xué)院金融研究所聯(lián)合發(fā)布的《中國財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》顯示，內(nèi)容陪伴和形式創(chuàng)新是科技賦能的兩大亮點(diǎn)，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)客戶流量增長遇到瓶頸，在存量深耕的大環(huán)境下，以投教內(nèi)容為導(dǎo)向的全旅程陪伴服務(wù)，成為留存與盤活的有效途徑。而圖文音視游的投教形式創(chuàng)新，延伸了投教的廣度和深度，促進(jìn)投教服務(wù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。