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| 主題 |
| 淺談柜面操作風(fēng)險(xiǎn)隱患成因與對策 |
| 作者 |
| 金虹 （贛州銀行文明支行） |
| 調(diào)研背景 |
| 銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控已成為銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理的主要任務(wù)。如何從銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控入手，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營安全發(fā)展？筆者通過對柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患調(diào)查分析，結(jié)合實(shí)際談?wù)剛€人的一點(diǎn)淺見。 |
| 調(diào)研時(shí)間 |
| 2012年12月 |
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??? 二是統(tǒng)一規(guī)范操作流程。根據(jù)當(dāng)前系統(tǒng)特點(diǎn)和新的管理要求，對目前已開辦的各類業(yè)務(wù)，按品種重新對業(yè)務(wù)流程與管理制度進(jìn)行全面梳理與整合，統(tǒng)一管理口徑與操作要求，做到流程簡潔、便于操作，重點(diǎn)突出、便于管理。 ? ? ??? 三是制定完善的培訓(xùn)制度?？傂胸?fù)責(zé)對監(jiān)管人員、會計(jì)主管的培訓(xùn)工作，每季不少于一次；支行負(fù)責(zé)一線柜員的培訓(xùn)工作，每月不少于兩次。 ? ? ??? 四是全面推行精細(xì)化管理。統(tǒng)一編制各業(yè)務(wù)品種、各崗位的精細(xì)化操作手冊，操作崗主要側(cè)重流程設(shè)計(jì)、環(huán)節(jié)控制，管理崗主要側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示和檢查手段、方式與技巧的傳導(dǎo)，達(dá)到操作人員知道每類業(yè)務(wù)如何操作，重點(diǎn)注意什么，管理人員知道檢查什么。 ? ? ???（二）建立科學(xué)合理的監(jiān)督檢查機(jī)制，提升“制控”能力。 ? ? ??? 一是規(guī)范自律監(jiān)管檢查工作。各業(yè)務(wù)條線要針對本條線的特點(diǎn)，制定出科學(xué)合理的檢查方案，對檢查范圍、頻次、檢查內(nèi)容、檢查方法進(jìn)行全面的規(guī)范。 ? ? ??? 二是建立定期風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制。各部門對檢查發(fā)現(xiàn)的問題要逐一建立整改臺賬，逐筆登記，整改一筆銷記一筆，對長時(shí)間未上報(bào)整改結(jié)果的，要及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)。抓好整改回頭看工作，按一定比例進(jìn)行現(xiàn)場抽查與核對，確保整改不走形式與過場。同時(shí)要分類歸納分析，找出形成問題的根本原因，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 ? ??? 三是堅(jiān)持不懈抓好“行為排查”工作。在日常管理中，采取多種形式與方法，強(qiáng)化員工的政治思想教育工作，引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，增加自我免疫能力；同時(shí)，要繼續(xù)抓好“行為排查”工作，及早發(fā)現(xiàn)問題苗頭，及早進(jìn)行防范處理，嚴(yán)禁 “帶病上崗”現(xiàn)象。 ? ? ??? 四是嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假制度。制定重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假方案，有計(jì)劃組織執(zhí)行，通過實(shí)施強(qiáng)制休假和輪崗，讓想違規(guī)的人不敢違規(guī)，讓已違規(guī)的人員早暴露早受處罰。 |
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