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| 主題 |
| 金融調(diào)研：淺談反洗錢之客戶身份識別制 |
| 作者 |
| 羅文（郵儲銀行贛州分行） |
| 調(diào)研背景 |
| 郵儲銀行贛州分行自成立以來，充分意識到反洗錢工作的重要性。根據(jù)上級行文件精神，該行先后制定了反洗錢工作實施細則，設置了反洗錢崗位，嚴格執(zhí)行客戶開、銷戶賬戶管理，特別是在客戶身份識別制度上要求網(wǎng)點員工必須執(zhí)行到位。但是，在實際操作過程中仍存在許多不足，由此，引出了對反洗錢工作與銀行業(yè)務發(fā)展的思考。 |
| 調(diào)研時間 |
| 2014年4月 |
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???（二）加強落實客戶身份識別制度。 ??? 在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，銀行工作人員應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等。 ??? 在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，工作人員要及時補充完善原有記錄。對客戶提供有效身份證件必須在“居民身份證識別器”中進行識別，驗證身份證的真?zhèn)?；對客戶有效身份證件或身份證明文件進行復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務認真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。 ???（三）加強業(yè)務培訓，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。 ??? 銀行要加強網(wǎng)點反洗錢工作，使大家能充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，嚴格按照崗位工作認真履行各自的職責，采取有力措施，加大培訓力度。通過培訓進一步提高思想認識，提升管理水平，特別強化對具體操作人員的培訓，重點是反洗錢規(guī)章制度和反洗錢新系統(tǒng)的日常操作學習，盡快提高反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。 ???（四）加強宣傳，推動反洗錢工作深入開展。 ??? 要深入開展反洗錢的輿論宣傳，增強群防群治意識，使從業(yè)人員正確認識和處理反洗錢與業(yè)務發(fā)展的關(guān)系，依法經(jīng)營，依法履行反洗錢的有關(guān)職責，最大限度打擊和預防洗錢犯罪活動。同時，通過行之有效的宣傳和輿論導向，提高社會公眾對洗錢和反洗錢的認識，并使金融從業(yè)人員自覺樹立和加強反洗錢意識，高度重視反洗錢工作的開展。 |
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