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| 主題 |
| 加強(qiáng)基層商業(yè)銀行反洗錢工作的思考 |
| 作者 |
| 莊源 （交通銀行贛州分行） |
| 調(diào)研背景 |
| 反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作。作為基層銀行員工，做好柜面反洗錢監(jiān)督工作是維護(hù)國家銀行利益和聲譽(yù)的客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證銀行支付穩(wěn)定，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)和金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的保證。本文以交通銀行贛州分行為例，對(duì)如何切實(shí)做好反洗錢監(jiān)督工作提出意見建議。 |
| 調(diào)研時(shí)間 |
| 2012年6月 |
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??? 一是要加大社會(huì)公眾宣傳力度。在城區(qū)、集鎮(zhèn)鬧市和營(yíng)業(yè)窗口宣傳的同時(shí)，還要聯(lián)合人行、公安、各金融機(jī)構(gòu)以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。 ??? 二是加大對(duì)偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳，使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識(shí)和反洗錢的重要性。 ??? 三是充分利用交通銀行贛州分行自身的優(yōu)勢(shì)，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，通過廣泛宣傳反洗錢工作的重要性及意義，提高全社會(huì)反洗錢的認(rèn)知度。通過加大宣傳力度，營(yíng)造反洗錢社會(huì)氛圍。 ??? 四是人民銀行及各金融機(jī)構(gòu)要通過舉辦專題講座、張貼宣傳資料、上街宣傳等多種形式開展對(duì)社會(huì)公眾的反洗錢宣傳，讓廣大群眾充分認(rèn)識(shí)洗錢對(duì)社會(huì)、乃至個(gè)人的危害。 ??? 五是要增強(qiáng)從業(yè)人員反洗錢意識(shí)和廣大群眾的防范意識(shí)，應(yīng)由基層人行牽頭組織轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)配合，利用多種形式，廣泛開展聲勢(shì)浩大的反洗錢知識(shí)、法律的宣傳活動(dòng)，使廣大群眾了解當(dāng)前洗錢犯罪現(xiàn)狀及其所造成的危害，并形成全社會(huì)共識(shí)和工作合力。 ??? 2、完善反洗錢工作體系，建立有效的反洗錢工作機(jī)制。 ??? 建立和完善反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制。人行、各金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與工商、稅務(wù)、公安、海關(guān)、司法等部門的密切配合，定期與不定期組織召開聯(lián)席會(huì)議，分析研究反洗錢工作形勢(shì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪嫌疑，金融機(jī)構(gòu)要積極配合公安、司法機(jī)關(guān)深入偵察，形成社會(huì)聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，使洗錢犯罪行為無處可藏；金融機(jī)構(gòu)要健全反洗錢組織體系，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。各商業(yè)銀行要選拔既懂金融知識(shí)，又熟悉法律知識(shí)和本行人民幣及相關(guān)外匯業(yè)務(wù)的人員充實(shí)到反洗錢隊(duì)伍中。 ??? 同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)，明確崗位職責(zé)，定期研究分析反洗錢工作存在的問題。只有這樣，才能有效改善金融機(jī)構(gòu)反洗錢環(huán)境，建立有效的反洗錢工作機(jī)制。 ??? 3、細(xì)化反洗錢內(nèi)控制度及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，完善反洗錢防控機(jī)制。 |
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