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| 主題 |
| 淺談如何預(yù)防和制止信用卡套現(xiàn) |
| 作者 |
| 廖振榮 倪來(lái)華 （工行贛州分行） |
| 調(diào)研背景 |
| 近年來(lái)，各大商業(yè)銀行的信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展很快，發(fā)卡量和消費(fèi)額都在大幅度的增長(zhǎng)，但信用卡違法套現(xiàn)案件時(shí)有發(fā)生。筆者結(jié)合日常工作實(shí)際，對(duì)信用卡套現(xiàn)的方式、存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并談?wù)勅绾晤A(yù)防和制止信用卡套現(xiàn)。 |
| 調(diào)研時(shí)間 |
| 2012年7月 |
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??? 因此，要建立和完善以個(gè)人征信系統(tǒng)為主體的信用卡信息共享機(jī)制，設(shè)定個(gè)人總的信用額度，方便發(fā)卡行查詢驗(yàn)證，避免為同一客戶反復(fù)辦卡。 ??? 同時(shí)，銀行應(yīng)將套現(xiàn)持卡人的不法行為記入個(gè)人信用體系中，持卡人一旦被列入黑名單，便不能從銀行獲得貸款；將套現(xiàn)特約商戶和單位負(fù)責(zé)人列入屏蔽欄，限制其發(fā)展業(yè)務(wù)，從源頭上遏制套現(xiàn)行為的產(chǎn)生。 |
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